Model de lucru
Un mod de a vedea nevoia de numerar înainte să apară.
Punctul de pornire
Introdu soldurile disponibile și separă sumele care nu pot fi utilizate liber. Profitul contabil nu este același lucru cu numerarul disponibil.
Încasările
Listează încasările estimate pe săptămâni, folosind scadențele și comportamentul real al clienților. Separă estimările ferme de cele cu incertitudine mare.
Plățile
Include furnizori, salarii, taxe, rate și cheltuieli recurente. Verifică scadențele și notează plățile care pot fi reprogramate numai după acordul părților.
Scenariile
Compară un scenariu de bază cu unul în care încasările întârzie. Urmărește săptămâna cu soldul cel mai mic și dimensiunea necesarului de finanțare.
Actualizarea
Înlocuiește estimările cu realizările și adaugă o săptămână nouă. Discută abaterile, nu doar soldul final. Modelul trebuie să rămână legat de deciziile de plată și de colectare.